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2025-06-26
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由(you)于市(shi)场竞(jing)争激(ji)烈,豪华车市场近两年终端价格大幅松动,汽车4S店通过售卖(mai)新车业务往往不赚钱,其利润主(zhu)要来源于售后业务和汽车金融。“高息高返”是指银行(xing)与汽车经销商在汽车(che)贷(dai)款业务中,将部分贷款利润以佣金形式返(fan)还给汽车经销商,汽车经销商为了促进销售(shou),会将部分返点以车价补贴等(deng)方(fang)式返还给购车人,降低购车总(zong)价。因此,客户在4S店购车时,销售通常鼓励客(ke)户通过汽车(che)贷款方式(shi)购(gou)车。以雷克(ke)萨斯RX350为例,该车全款购车优惠2.5万元,分期(qi)方式则优惠(hui)8万元。
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由(you)于市(shi)場(chǎng)競(jìng)爭激烈,豪華(huá)車(chē)市場近兩(liǎng)年終耑(duān)價(jià)格大(da)幅鬆(sōng)動(dòng),汽車4S店通過(guò)售賣(mài)新車業(yè)務(wù)徃(wǎng)徃不賺錢(qián),其利潤(rùn)主要來(lái)源于售(shou)后業務咊(hé)汽車金螎(róng)。“高息高返”昰(shì)指銀(yín)(yin)行(xing)與(yǔ)汽車經(jīng)銷(xiāo)商在汽車貸(dài)欵(kuǎn)業務中,將(jiāng)部分貸欵利潤以(yi)傭(yōng)金形式返還(hái)給(gěi)汽車經銷商,汽車(che)經銷商爲(wèi)(wei)了促進(jìn)銷售,會(huì)(hui)將部分返點(diǎn)以車價補(bǔ)貼(tiē)等方式返還給購(gòu)車人,降低購車總價。囙(yīn)此,客戶(hù)在4S店購車時(shí),銷售通(tong)常皷(gǔ)勵(lì)客戶(hu)通過汽車貸欵方式購車。以雷尅(kè)薩(sà)斯RX350爲例,該(gāi)車(che)全欵購車優(yōu)惠2.5萬(wàn)元(yuan),分期方(fang)式則(zé)優惠8萬元。
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首先,政策(ce)层面,高层对民企(qi)的重视显著提升。其次,AI技术的快(kuai)速突破,为占据高盛定义的人工智能技(ji)术宇宙(半导体、电力基建、数据云、软件应用等(deng))72%的民营企业带来了更光明的增长前景。第(di)三,民营企业正(zheng)在引领中国“走出去”战略的推进,使其能(neng)够有机增长,享受更高的利润率,并(bing)从竞争激烈(lie)的(de)国内市场多元化(hua)发展。第四,民营企业(ye)部(bu)门出现了“动物精神”回归的早期迹象,表现为对未来增(zeng)长的投资意愿重新(xin)增强(qiang)。第五,民营企业的估值相(xiang)对于其历史范围和国(guo)有企业(ye)处于折价状态,现金回报(收益率)达到历史新高。
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2025年(nian)6月12日,万科发布公告称,公司通过集中竞价交易方式已(yi)完成(cheng)所有 A 股库存(cun)的(de)出售,出售股份数量为7295.6万股,占公司总股本的(de)比例为(wei)0.61%,出售所得资金总额为4.79亿元,成交均价为(wei) 6.57 元/股(gu)。6月6日(ri),公司发(fa)布公告称,第(di)一大股深铁集(ji)拟向公(gong)司提不(bu)超过30亿元借款,借(jie)款(kuan)利率为2.34%,此次借款系公司年内第五次获(huo)得深铁集团借款。公司5月及1-5月销售规模有所收缩(suo),销售单价有所提升。公司(si)积极借助大宗交易、REITs发行、金融支(zhi)持政策(ce)等化解经营(ying)压力(li)。惟其艰难,方显勇毅,我(wo)们期待万科能(neng)够(gou)安全穿越周期(qi),构筑房企发展新模式,我们下调2025-2026并新增2027年盈利预测,预计2025-2027年公司(si)归母净(jing)利润分别为-73.22、5.57、13.14亿元(原值-19.92、17.51亿元),EPS分别为-0.61、0.05、0.11元,当(dang)前股价对应(ying)2026-2027年PE估值为140.7、59.7倍;考虑到公司业绩释放存在不确定(ding)性,下调至“中性”评级(ji)。
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2025年6月6日,万科发布公告称,第(di)一(yi)大股深铁集团(tuan)拟(ni)向公司提供借款,借款金额不超过30亿元,借(jie)款利率为2.34%,期(qi)限为三年,借款将用于偿还万科在(zai)公开市场发行的债券本金与利息及经深铁集团同意(yi)的指定借款利(li)息。今年年初至今,深(shen)铁集团已向万科提供五笔注资,今年2月、4月和5月,深铁集团已分别向万科(ke)提供28亿元、42亿元、33亿元及(ji)15.52亿元的股东借款,五次借款利率均(jun)为2.34%,用途均为偿还万科(ke)在公开市场发行的债券本金与(yu)利息(xi)。截至当前,深铁集团(tuan)已累计向万科提供148.52亿元的借款。
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